银行占款也就相应具有两种含义: 一是中央银行在银行间市场中收购所形成的人民币投放; 二是统一考虑银行柜台市场与银行间市场两个市场的整个银行体系(包括央行和商业银行)收购所形成的向实体经济的人民币资金投放。
1.违反账户管理规定；
2.违反流通人民币管理规定；
3.违反人民币反假有关规定；
4.占压财政存款或者资金；
5.违反国库科目设置和使用规定；
6.未按规定履行客户身份识别义务；
7.未按规定保存客户身份资料和交易记录；
8.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；
2月6日，央行对其作出行政处罚决定：警告，没收违法所得42元，罚款773.6万元。
另有4名相关责任人也同时被处罚。